Auf der Suche nach Ihrer Traumimmobilie?
Mit Homeday in nur wenigen Schritten zur Besichtigung
Mit Homeday in nur wenigen Schritten zur Besichtigung
Unsere aktuellen Immobilien zum Kauf
209.000 €
40239 Düsseldorf
2-Zimmer-Wohnung
230.000 €
14542 Werder (Havel)
3-Zimmer-Wohnung
169.000 €
42579 Heiligenhaus
3-Zimmer-Wohnung
350.000 €
41517 Grevenbroich
Einfamilienhaus
450.000 €
06258 Schkopau
Doppelhaushälfte
149.000 €
46242 Bottrop
2-Zimmer-Wohnung
248.000 €
69242 Mühlhausen
2-Zimmer-Wohnung
104.000 €
48147 Münster
1-Zimmer-Wohnung
358.000 €
23867 Sülfeld
Einfamilienhaus
129.000 €
35614 Aßlar
Bauernhaus
719.000 €
79336 Herbolzheim
Doppelhaushälfte
1.000.000.000 €
26487 Neuschoo
Bauernhaus
449.000 €
13086 Berlin
2-Zimmer-Wohnung
120.000 €
37581 Bad Gandersheim
Einfamilienhaus
160.000 €
30449 Hannover
3-Zimmer-Wohnung
149.000 €
35614 Aßlar
Bauernhaus
89.000 €
45879 Gelsenkirchen
3-Zimmer-Wohnung
649.000 €
50765 Köln
Reihenhaus
115.000 €
94072 Bad Füssing
1-Zimmer-Wohnung
89.000 €
56566 Neuwied
1-Zimmer-Wohnung
795.000 €
Aspach
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft498.000 €
Köln
3.5-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft349.000 €
Neufra
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft278.000 €
Coburg
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft385.000 €
Pirmasens
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft700.000 €
München
2-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft435.000 €
Markgröningen
4-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft289.000 €
Rohrbach
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft960.000 €
Aschau i. Chiemgau - Sachrang
8-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft730.000 €
Nürnberg
7-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft435.000 €
Bad Feilnbach
3-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft468.000 €
Remscheid
5-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft345.000 €
Villingen-Schwenningen
3-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft425.000 €
Leipzig
4-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft299.000 €
Markgröningen
3-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft670.000 €
Taufkirchen
3.5-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft650.000 €
Altenmarkt
6-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft355.000 €
Itzstedt
5-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft520.000 €
Erlensee
4-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft960.000 €
Kissing
5-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft388.000 €
Köln
3-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft320.000 €
Düsseldorf
3-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft419.000 €
Mönchengladbach
6-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft455.000 €
Köln
4-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft355.000 €
Immenhausen
8-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft419.000 €
München
1-Zimmer-Etagenwohnung
Verkauft799.000 €
Diedorf
4-Zimmer-Etagenwohnung
VerkauftHäufig gesuchte Immobilien:
Eine Eigentumswohnung, eine Bestandsimmobilie oder ein Neubau – wer eine Immobilie kaufen möchte, muss verschiedene Entscheidungen treffen. Nach Prüfung der verschiedenen Immobilienangebote geht es an die Umsetzung des Vorhabens und die Immobilienfinanzierung.
Erfahren Sie hier unter anderem, wie Sie das perfekte Eigenheim finden, was Sie beachten sollten, wenn Sie ein Haus kaufen, eine Wohnung kaufen oder ein Grundstück kaufen und wie viel Eigenkapital Sie benötigen.
Inhaltsverzeichnis
Wie kann ich mögliche Mängel entdecken, wenn ich ein Haus kaufen oder eine Wohnung kaufen möchte?
Wie viel Eigenkapital benötige ich, wenn ich eine Immobilie kaufen möchte?
Wie hoch sind die Nebenkosten, wenn ich eine Immobilie kaufe?
Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es, um eine Immobilie zu kaufen?
Welche Unterlagen benötige ich, wenn ich eine Immobilie kaufe?
Bevor Sie sich entscheiden, eine Immobilie zu kaufen, sollten Sie die Vor- und Nachteile des Hauskaufs bzw. Wohnungskauf abwägen. Wichtig ist, dass die Immobilie zu Ihnen und Ihrer Lebensplanung passt und Sie die Baufinanzierungsraten problemlos aus Ihrem monatlichen Budget bewältigen.
mietfreies Wohnen im Alter
keine Gefahr von Mieterhöhungen
höhere Lebensqualität durch eigenen Garten, eine Terrasse oder ähnliches
Gestaltungsfreiheit
in guten Lagen sind Wertsteigerungen möglich
mit einem Eigenheim sind Sie ortsgebunden und nicht so flexibel wie bei einer Mietwohnung
als Eigentümer tragen Sie die Kosten für Instandhaltungen und Modernisierungen selbst
Eigentümer müssen Rücklagen für künftige Reparaturmaßnahmen bilden
muss die Immobilie aus finanziellen Gründen schnell verkauft werden, sind Einbußen denkbar
Überwiegen die Vorteile für ein eigenes Haus oder die eigene Wohnung, machen Sie sich auf die Suche nach geeigneten Immobilienangeboten. Planen Sie einen Neubau, ist ein passendes Baugrundstück gefragt.
Doch welche Immobilie ist die richtige für Ihre Bedürfnisse? Idealerweise starten Sie die Suche mit einer Bestandsaufnahme und überlegen, was Ihnen wichtig ist:
Möchten Sie eine Bestandsimmobilie kaufen oder selbst bauen?
Wie groß soll das Haus oder die Wohnung sein?
Bevorzugen Sie das Leben in einer besonderen Immobilie und möchten beispielsweise einen Bauernhof kaufen oder etwaige besondere Immobilie kaufen?
Soll die Immobilie altersgerecht oder barrierefrei gestaltet sein?
Was ist Ihnen bei der Lage Ihres Eigenheims besonders wichtig?
Möchten Sie eine Immobilie kaufen in der Nähe Ihrer jetzigen Wohnung?
Wenn Sie in den Homeday Immobilienangeboten stöbern, entdecken Sie verschieden Wohnimmobilientypen. Einige Arten von Kaufimmobilien sehen Sie im folgenden Überblick:
Immobilientyp | Beschreibung |
---|---|
Einfamilienhäuser (mit oder ohne Einliegerwohnung) | Klassische Hausart, die vor allem von Familien mit Kindern bevorzugt wird |
Mehrfamilienhäuser | Haus mit mindestens zwei oder mehr Wohneinheiten, hier ist auch der Erwerb einer Eigentumswohnung denkbar |
Doppelhaushälften | Ein Haus besteht aus zwei separaten Wohneinheiten mit getrennten Zugängen. Die Hälften sind über eine gemeinsame Wand verbunden |
Reihenhäuser | Mehrere Häuser in einer geschlossenen Baureihe mit einem einheitlichen Erscheinungsbild. Die Grundstücke sind kleiner als bei einem freistehenden Einfamilienhaus. |
Für Familien mit Kindern ist ein Einfamilienhaus perfekt geeignet.
Sie können sich an den aktuellen Marktpreisen orientieren, wenn Sie wissen möchten, ob der Kaufpreis einer Immobilie realistisch ist. Darüber hinaus ist die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Immobilienmakler zu empfehlen. Der Profi kennt den regionalen Immobilienmarkt genau und kann eine Immobilienbewertung vornehmen.
Geht es um die Feststellung von Mängeln, kann auch die Beauftragung eines Sachverständigen sinnvoll sein. Hier kommt es auf die genauen Umstände an.
Verdeckte Mängel können Sie bei einem Besichtigungstermin nicht finden. Sie können jedoch auf einige typische Merkmale achten:
Gibt es feuchte Stellen im Keller oder Anzeichen für Schimmelbefall?
Wie ist der Zustand der Heizungsanlage?
Wie ist der Zustand des Dachs und der Fenster?
Wie ist die Elektrik im Haus? Gibt es ausreichend Steckdosen oder sind die Leitungen veraltet?
Ein Hinweis auf den energetischen Zustand der Immobilie sind die Nebenkosten. Sie sollten sich daher die Nebenkostenabrechnungen der letzten Jahre vorlegen lassen. Wichtig ist zudem, sich den Energieausweis des Hauses genau anzuschauen.
Banken finanzieren Nebenkosten, die im Zusammenhang mit dem Thema Immobilie kaufen anfallen üblicherweise nicht, so dass Sie diese Ausgaben idealerweise aus Ihrem Eigenkapital abdecken. Die Kaufnebenkosten wie Grunderwerbsteuer und Notarkosten machen in der Regel rund 12 Prozent des Kaufpreises aus.
Auf einer soliden Grundlage steht die Finanzierung, wenn Sie etwas mehr als die reinen Nebenkosten als Eigenkapital einbringen. Ideal ist ein Anteil von mindestens 20 Prozent. In diesem Fall ist das Risiko für die Bank überschaubar und Sie profitieren von attraktiven Konditionen, sofern ausreichend Einkommen vorhanden ist.
Wer ein Haus kaufen möchte, sollte sich zunächst einen Überblick über die finanziellen Möglichkeiten verschaffen. Am besten berechnen Sie, welchen Betrag Sie monatlich für die Rückzahlung einer Baufinanzierung aufwenden können.
Besonders einfach gelingt die Kalkulation mit einem Budgetrechner, der auf Grundlage Ihres frei verfügbaren Monatseinkommens und Ihres Eigenkapitals ermittelt, wie hoch der maximale Kaufpreis Ihrer Immobilie sein kann.
Eine erste Orientierung bietet die Miete, die Sie aktuell zahlen. Wenn Sie die monatlichen Mietzahlungen problemlos aus Ihrem Einkommen bezahlen können, sollte sich die künftige Finanzierungsrate am besten in ähnlicher Höhe bewegen. Denken Sie bei Ihren Überlegungen auch an die Nebenkosten, die bei einem eigenen Haus höher ausfallen können als in einer Mietwohnung.
Kaufnebenkosten sind alle Kosten, die im Zusammenhang mit dem Bau oder Kauf einer Immobilie anfallen. Mit 3,5 bis 6,5 Prozent (abhängig vom Bundesland) hat die Grunderwerbsteuer den größten Anteil an den Kaufnebenkosten. Einige der gängigsten Erwerbsnebenkosten im Überblick:
Der Eintrag in die Grundbücher und die notarielle Beurkundung des Kaufvertrags kosten den Käufer eine Gebühr von ca. 2% des Kaufpreises.
Die Maklerprovision kann frei zwischen Immobilienmakler und Kunde vereinbart werden. Sie beträgt i.d.R. bis zu 3,57% des Kaufpreises – jeweils für Käufer und Verkäufer.
Der Grunderwerbssteuersatz unterscheidet sich je nach Bundesland und beträgt zwischen 3,5% – 6,5% des Kaufpreises der Immobilie.
Somit entstehen insgesamt Kaufnebenkosten von ca. 9% – 12% des Kaufpreises der Immobilie. Diese sollten zusätzlich zum Kaufpreis eingeplant werden.
Konkrete Aufwendungen sind vom Einzelfall abhängig. Bei einem Bauvorhaben sind die Nebenkosten höher, weil hier auch Versicherungskosten für eine Bauherrenhaftpflicht und weitere Absicherungen einfließen.
Hinweis:
Mehr zu den Kaufnebenkosten erfahren Sie in unserem Ratgeber Kaufnebenkosten – ein entscheidender Posten bei der Immobilienfinanzierung.
Wenn Sie Ihr neues Zuhause finanzieren möchten, gibt es verschiedene Modelle:
Finanzierungsmodell | Beschreibung |
---|---|
Annuitätendarlehen | Diese Darlehensform ist die klassische Variante der Baufinanzierung. Sie zahlen über die Zinsfestschreibung eine Rate, die sich aus Zins und Tilgung zusammensetzt. Die ersparten Zinsen fließen in die Tilgung, sodass die Monatsrate immer gleich hoch bleibt. |
Endfälliges Darlehen | Sie zahlen während der Laufzeit des Darlehens nur Zinsen und tilgen die Schuld am Ende der Laufzeit in einer Summe. Dazu sparen Sie gleichzeitig Kapital in einem Sparvertrag an. Ob sich das lohnt, sollten Sie genau prüfen. |
Bauspardarlehen | Hier sparen Sie eine Hälfte der Bausparsumme an und erhalten die andere Hälfte als Darlehen. Möglich ist auch eine sogenannte Bausparsofortfinanzierung, bei der Sie die Bausparsumme bis zur Zuteilungsreife des Bausparvertrages vorfinanzieren. |
Förderdarlehen | Für bestimmte Vorhaben wie den Bau eines Energieeffizienzhauses oder die energetische Sanierung bekommen Sie zinsgünstige Förderdarlehen der KfW. Die Förderungen können Sie mit einem Immobiliendarlehen kombinieren. |
Unabhängig davon, für welche Darlehensvariante Sie sich entscheiden, ist der Ablauf bei einem Immobiliendarlehen stets gleich: Nachdem Sie die passende Immobilie gefunden haben, planen Sie das Finanzierungsvorhaben. Sie prüfen, welche Finanzierungsvariante für Sie am besten geeignet ist.
Gern unterstützen die Profis von Homeday Sie mit einer individuellen Beratung und erstellen ein Finanzierungsangebot, das sich an Ihren Bedürfnissen orientiert.
Top Konditionen
Wir finden für Ihr Projekt die besten Angebote von über 400 Partnerbanken in ganz Deutschland.
Unkomplizierter Ablauf
Sparen Sie sich unnötigen Papierkram: Unser Prozess ist maximal transparent, schlank und digital.
Individuelle Beratung
Ihr persönlicher Finanzierungsexperte unterstützt Sie im gesamten Prozess mit seiner Expertise.
Steht die Finanzierung, unterzeichnen Sie den Kaufvertrag beim Notar. Als Sicherheit für Ihr Immobiliendarlehen dient eine Grundschuld, die in der Regel im Zuge der Kaufvertragsverhandlung beurkundet wird. Ist das Grundpfandrecht im Grundbuch eingetragen, zahlt die Bank den Kredit aus. Wenn Sie eine Bestandsimmobilie kaufen, wird der Kaufpreis in der Regel in einer Summe ausgezahlt. Handelt es sich um einen Neubau, erfolgt die Auszahlung dem Baufortschritt entsprechend. Der Notar kümmert sich darum, dass Sie als Eigentümer für Ihre Immobilie eingetragen werden.
Ihre Baufinanzierung zahlen Sie nun, wie vertraglich vereinbart in monatlichen Raten zurück. Haben Sie sich für ein Volltilgerdarlehen entschieden, zahlen Sie die gesamte Schuld innerhalb der Zinsfestschreibung zurück.
Handelt es sich um eine Annuitätenfinanzierung mit einer bestimmten Sollzinsbindung, folgt nach Ablauf der Zinsfestschreibung von 10 oder 15 Jahren eine Anschlussfinanzierung. Sie haben die Wahl, ob Sie die Restschuld zu einer anderen Bank umschulden oder sich für das Prolongationsangebot Ihrer Bank entscheiden.
Für die Bank benötigen Sie verschiedene Dokumente über die Kaufimmobilie und Unterlagen zu Ihren persönlichen Einkommensverhältnissen.
Folgende Unterlagen sollten Sie bereithalten:
Baubeschreibung
Kaufvertragsentwurf
Gehaltsnachweise der letzten drei Monate
Nachweis über das vorhandene Eigenkapital
Die Bank erstellt eine individuelle Liste über die Unterlagen, die im Zusammenhang mit der Finanzierungsanfrage einzureichen sind.
Wenn Sie ein Haus kaufen, eine Wohnung kaufen oder ein Grundstück kaufen, dauert es zunächst einige Zeit, bis Sie etwas Passendes gefunden haben. Gerade bei einem angespannten Immobilienmarkt mit wenigen passenden Kaufangeboten kann das etwas dauern. Vor allem in Großstädten mit einem geringen Leerstand sollten Sie dafür einige Zeit einplanen.
Die Phase, bis Sie Ihre Traumimmobilie gefunden haben, nimmt die meiste Zeit in Anspruch. Danach folgen die Preisverhandlungen und die Einigung mit dem Verkäufer. Die Planung der Finanzierung und die Unterzeichnung des Kreditvertrages dauern rund drei Wochen, für die Kaufabwicklung beim Notar sollten Sie rund sechs Wochen einkalkulieren.
Die folgende Tabelle zeigt, wie lange es dauert, wenn Sie eine Immobilie kaufen:
Schritt | Dauer |
---|---|
Suche nach einer Immobilie | Mehrere Monate |
Preisverhandlungen | Etwa zwei Wochen |
Finanzierungsplanung | Etwa drei Wochen |
Kaufabwicklung durch den Notar | Etwa sechs Wochen |
Wenn Sie eine Immobilie kaufen, sollten Sie zunächst schauen, welche Immobilienart für Sie in Betracht kommt. Prüfen Sie danach Ihr Eigenkapital und das mögliche Finanzierungsbudget. Schauen Sie sich die Immobilienangebote genau an und geben erst ein Angebot ab, wenn Sie wissen, welchen Kredit die Bank Ihnen gewähren würde. Hier Homeday Immobilien entdecken
Wichtig ist eine umsichtige Finanzierungsplanung, in die auch die Nebenkosten einbezogen werden. Zudem sollten Sie Ihre finanzielle Situation genau prüfen und nicht die gesamten Rücklagen auflösen. Ein häufiger Fehler ist zudem ein unterschätzter Modernisierungsbedarf. Oftmals kommen deutlich höhere Kosten als geplant auf Käufer zu. Alles zum Thema Immobilie kaufen
Idealerweise zahlen Sie mindestens die Kaufnebenkosten aus Ihren finanziellen Rücklagen. In der Regel erwarten Banken einen Eigenkapitaleinsatz von rund 20 Prozent, damit der Kredit auf einer soliden Grundlage steht.
Ideal ist ein Makler, der aus der Region kommt und sich bestens mit dem Immobilienmarkt auskennt. Wenn Sie sich für die Zusammenarbeit mit Homeday entscheiden, profitieren Sie von einem ausgezeichneten Service und einem erfahrenen Makler, der Ihnen als persönlicher Ansprechpartner für Ihr Vorhaben zur Verfügung steht. Jetzt Immobilienkaufberatung vereinbaren
Hinweis:
Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.