Hauskauf – So erfüllen Sie sich den Wunsch vom Eigenheim
Eine passende Immobilie finden, ihren Zustand prüfen und eine Finanzierung erhalten: Bei einem Hauskauf sind viele Aspekte zu bedenken. Mit einer soliden Planung sind Sie auf der sicheren Seite. Erfahren Sie hier, welche Fragen Sie sich dafür vor dem Hauskauf stellen sollten.
Jeder hat eine andere Vorstellung von seiner Traumimmobilie: Während die einen in einer schicken Stadtvilla wohnen möchten, lieben andere ein Häuschen im Grünen mit einem großen Garten. Legen Sie zunächst fest, nach welchem Haustyp Sie bei Ihrem Hauskauf Ausschau halten möchten. Bevorzugen Sie ein Fertighaus, ein Massivhaus oder kann die Immobilie auch renovierungsbedürftig sein? Suchen Sie nach Immobilien, die Ihren Vorstellungen entsprechen und vereinbaren Sie Besichtigungstermine.
Wie finde ich ein Haus in passender Lage?
Je besser die Lage einer Immobilie,desto höher der Kaufpreis.
Beim Hauskauf spielt die Lage der Immobilie eine entscheidende Rolle: Möchten Sie am Stadtrand wohnen oder bevorzugen Sie eine zentrale Lage? Je besser die Lage einer Immobilie, desto höher der Kaufpreis. Entscheidend sind eine gute Infrastruktur sowie eine gute Verkehrsanbindung. Sind Sie auf den öffentlichen Nahverkehr angewiesen, ist die Erreichbarkeit der Haltestellen ein wichtiges Kriterium. Ziehen Sie mit Familie in Ihre Immobilie, sollten Schulen, Kindergärten und Spielplätze in der Nähe sein. Auch Supermärkte, Geschäfte des täglichen Bedarfs und ärztliche Versorgung haben Einfluss auf die Lageeinschätzung einer Immobilie. Neben der Makrolage ist auch die Mikrolage einer Immobilie entscheidend: Werfen Sie einen Blick auf Ihre möglichen Nachbarn, den Blick, den Sie von Ihrem Haus aus genießen und schauen Sie sich die Verkehrsdichte in unmittelbarer Umgebung an. All diese Faktoren beeinflussen die Wohnqualität.
Hinweis:
Sie möchten das Haus finden, das perfekt zu Ihnen passt? Unsere Homeday-Makler helfen Ihnen gern und kommen mit passenden Angeboten auf Sie zu.
Sind die Badezimmer modern oder steht hier eine Sanierung an?
Berücksichtigen Sie beim Hauskauf das Alter der Immobilie und erkundigen Sie sich beim Verkäufer nach bereits durchgeführten
Modernisierungen
und Sanierungen. Sind Sie beim Hauskauf unsicher, ziehen Sie im Zweifel einen unabhängigen Sachverständigen zu Rate, der Sie bei der Bewertung unterstützt.
Welche Rolle spielt die Heizungsart bei der Kaufentscheidung?
Die Heizung macht den Unterschied. 65 % der befragten Homeday-Makler geben an, dass Kaufinteressenten und Kaufinteressentinnen mittlerweile vermehrt auf die Heizungsart achten. Quelle: Homeday-Maklerumfrage 2023
Wie ermittle ich beim Hauskauf die Wohnfläche?
Wer ein Haus kauft, sollte sicher gehen, dass auch der vom Verkäufer angebotene Quadratmeterpreis der Immobilie stimmt. Die Wohnflächenverordnung regelt, wie die Wohnfläche einer Immobilie zu ermitteln ist. Alle Wohnräume sowie Badezimmer, Küche, Diele, WC und Nebenräume zählen zur Wohnfläche. Für Räume mit einer Höhe unter zwei Metern, beispielsweise durch Dachschrägen, sind Abschläge vorzunehmen. Ein beheizbarer Wintergarten zählt ebenso wie ein beheiztes Schwimmbad zur Wohnfläche. Sind diese Räume unbeheizt, fließt die Hälfte der Fläche in die Berechnung ein. Das Wohnflächenberechnungsformular von Homeday hilft Ihnen, die Fläche beim Hauskauf genau zu bestimmen.
Zusätzlich zum Kaufpreis werden bei einem Hauskauf weitere Kosten wie
Grunderwerbsteuer
,
Notarkosten
und
Maklerkosten
fällig. Während die Grunderwerbsteuer abhängig vom jeweiligen Bundesland bis zu 6,5 Prozent des Kaufpreises beträgt, liegen die Notar- und Grundbuchkosten pauschal bei etwa 1,5 Prozent. Ein
Hausmakler
erhält in Deutschland bis zu 7,14 Prozent vom
Verkaufspreis
. Seit Dezember 2020 regelt ein Gesetz, dass sich Verkäufer und Käufer die
Maklergebühren
in den meisten Fällen teilen. Beide Seiten zahlen so je bis zu 3,57 Prozent des Kaufpreises an Provision.
Eine Besonderheit bei Homeday:
Mit der
Homeday Hyp
, unserem integrierten Finanzierungsservice, schaffen wir für Kaufinteressenten einfachen Zugang zu individuellen Angeboten von über 450 Partnerbanken. So sichern wir Top-Konditionen und schaffen die Grundlage für einen reibungslosen Weg bis zum unterschriebenen Kaufvertrag – ein Plus an Sicherheit, insbesondere in der aktuellen wirtschaftlichen Lage mit zuletzt stark steigenden Zinsen.
Hinweis:
Je geringer der Kaufpreis, desto geringer fallen auch die
Kaufnebenkosten
aus. Bei einem kleinen Budget kann auch der Hauskauf im Rahmen einer Zwangsversteigerung interessant sein. Mehr Details zum Thema Zwangsversteigerung finden Sie in unserem Ratgeber-Artikel:
Zum Artikel: Zwangsversteigerung- Vorteile und Risiken
Wie plane ich die Finanzierung des Hauskaufs?
Legen Sie zunächst ein Budget fest, das Ihnen für den Hauskauf zur Verfügung steht. Berücksichtigen Sie dabei Ihr Eigenkapital, sorgen Sie aber dafür, dass noch ausreichend Rücklagen verbleiben. Gerade wenn noch Renovierungen anstehen, sollten Sie besonders umsichtig planen. Darüber hinaus sind auch die nach dem Hauskauf anfallenden Kosten zu berücksichtigen. Wenn Sie ein Einfamilienhaus kaufen, kommen nach dem Hauskauf übliche Kosten für die Unterhaltung der Immobilie auf Sie zu. Dazu zählen
Grundsteuer
, Energiekosten, Kosten für die Müllbeseitigung. Darüber hinaus sollten Sie als Immobilienbesitzer an einen ausreichenden Versicherungsschutz denken und eine
Wohngebäudeversicherung
abschließen.
Haben Sie alle Kosten kalkuliert, holen Sie am besten mehrere Finanzierungsangebote ein und prüfen Sie genau, ob Sie die monatliche Belastung langfristig aus Ihrem Einkommen tragen können. Grundsätzlich ist ein Hauskauf auch ohne den Einsatz von Eigenkapital möglich. In diesen Fällen prüfen die Banken sehr genau die persönlichen Einkommensverhältnisse. Wer überdurchschnittlich gut verdient, kann einen Hauskauf auch ohne Eigenkapital realisieren, hier kommt es auf den Einzelfall an.
Mit dem kostenlosen Finanzierungsrechner von Homeday finden Sie mit wenigen Klicks heraus, wie viel Immobilie Sie sich leisten können und welche konkreten Optionen Sie haben:
Ist es sinnvoll, einen Vorvertrag beim Hauskauf zu schließen?
Interessieren sich mehrere potentielle Käufer für eine Immobilie, bietet sich ein
Vorvertrag
an. In dem Dokument verpflichten sich Käufer und Verkäufer dazu, zu einem späteren Zeitpunkt einen
Kaufvertrag für ein Haus
abzuschließen. Der Vorvertrag wird notariell beurkundet. Als Käufer gehen Sie so sicher, die Immobilie tatsächlich zu erhalten. Verkäufer erlangen auf der anderen Seite Sicherheit über den Verkauf Ihrer Immobilie.
Was muss ich bei einem Hauskauf beachten?
Bei einem Hauskauf sollten Käufer einige Dinge berücksichtigen. Welche das sind, zeigt die folgende Auflistung:
Das passende Budget für den Hauskauf
Die Lage der Immobilie
Der Zustand der Immobilie (ggf. Gutachten)
Energiewerte der Immobilie (Energieausweis)
Eventuelle Kosten für Sanierung oder Modernisierung
Eventuelle Um- und Ausbaumöglichkeiten
Eventuelle Grundschulden, Altlasten und Rechte Dritter
Prüfung des Angebotspreises
Prüfung des Kaufvertrags
Welche Immobilienkriterien werden in diesem Jahr für Käuferinnen und Käufer an Bedeutung gewinnen?
Immobilienkäufer achten in diesem Jahr besonders auf den Preis, die Energieeffizienz und den Zustand der Immobilie, während die Lage, Ausstattung und Größe für viele Käufer etwas weniger wichtig sind. Quelle: Homeday-Maklerumfrage 2023
Hauskauf – FAQ
Welches Haus passt zu mir?
Jeder hat eine andere Vorstellung von seiner Traumimmobilie. Legen Sie zunächst fest, nach welchem Haustyp Sie bei Ihrem Hauskauf Ausschau halten möchten. Bevorzugen Sie ein Fertighaus, ein Massivhaus oder kann die Immobilie auch renovierungsbedürftig sein? Suchen Sie nach Immobilien, die Ihren Vorstellungen entsprechen und vereinbaren Sie Besichtigungstermine.
Wie finde ich ein Haus in passender Lage?
Je besser die Lage einer Immobilie, desto höher der Kaufpreis. Entscheidend sind eine gute Infrastruktur sowie eine gute Verkehrsanbindung. Für Familien sind Schulen, Kindergärten und Spielplätze relevant, generell sind Supermärkte, Geschäfte des täglichen Bedarfs und ärztliche Versorgung wichtig. Neben der Makrolage ist auch die Mikrolage einer Immobilie entscheidend.
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Worauf ist beim Zustand des Haus zu achten?
Um den Zustand einzuschätzen, sollten Sie auf das Dach und die Fenster achten. Ebenso ist das Alter der Heizungsanlage und die Dämmung der Fassade relevant. Erkundigen Sie sich nach dem Zustand der Rohrleitungen und der Badezimmer. Fragen Sie den Verkäufer außerdem nach bereits durchgeführten Modernisierungen und Sanierungen. Ziehen Sie im Zweifel einen unabhängigen Sachverständigen zu Rate.
Welche Nebenkosten entstehen beim Hauskauf?
Zusätzlich zum Kaufpreis werden bei einem Hauskauf weitere Kosten fällig. Die Grunderwerbsteuer beträgt bis zu 6,5 Prozent des Kaufpreises und die Notar- und Grundbuchkosten liegen pauschal bei etwa 1,5 Prozent. Wurde der Kauf über einen Makler abgewickelt, zählt auch seine Provision zu den Nebenkosten.
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Wie plane ich die Finanzierung des Hauskaufs?
Legen Sie zunächst ein Budget fest, das Ihnen für den Hauskauf zur Verfügung steht. Berücksichtigen Sie dabei Ihr Eigenkapital und sorgen Sie für ausreichend Rücklagen. Beachten Sie auch die Kosten für die Unterhaltung der Immobilie. Dazu zählen Grundsteuer, Energiekosten, Kosten für die Müllbeseitigung. Darüber hinaus sollten Sie als Immobilienbesitzer an einen ausreichenden Versicherungsschutz denken. Holen Sie am besten mehrere Finanzierungsangebote ein und prüfen Sie genau, ob Sie die monatliche Belastung langfristig aus Ihrem Einkommen tragen können.
Zum Finanzierungsrechner
Hinweis:
Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.
