• Der Homeday-Budgetrechner für Immobilien

    Budgetrechner Immobilie - so viel darf Ihre Immobilie kosten

    Ein  Immobilienkauf  ist eine Investition, die ohne Darlehen kaum zu bewältigen ist. Wie viel das eigene Heim kosten darf, ist abhängig von der persönlichen finanziellen Situation. Mit dem Budgetrechner kalkulieren Sie die mögliche Darlehenshöhe für eine Immobilie.

    Inhaltsverzeichnis:

    1. Budgetrechner Immobilie - wie viel Kredit für ein Haus bekomme ich?

    2. Wie funktioniert der Budgetrechner von Homeday?

    3. Welches Darlehen kann ich mir mit meinem Gehalt leisten?

    4. Budgetrechner Haus - wie kann ich am besten ein Haus finanzieren?

    5. Bau Budgetrechner – ist es möglich ein Haus ohne Eigenkapital zu kaufen?

    Budgetrechner Immobilie - wie viel Kredit für ein Haus bekomme ich?

    Der Budgetrechner für Immobilien ist eine wichtige Unterstützung bei der Planung Ihres Immobilienkaufs. Als Faustregel gilt, dass die monatliche Finanzierungsrate 30 Prozent bis 35 Prozent Ihres monatlichen Nettoeinkommens nicht überschreiten sollte. Um zu erfahren, wie hoch Ihr Kaufpreis maximal sein sollte, tragen Sie die Höhe Ihres Nettoeinkommens sowie die Anzahl der in Ihrem Haushalt lebenden Personen in den Hauskauf Budgetrechner ein. Wichtig für die Kalkulation ist auch Ihr Eigenkapital, das in das Vorhaben einfließen soll.

    Wie funktioniert der Budgetrechner von Homeday?

    1. Ihre Einkommensverhältnisse
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      Ihre Einkommensverhältnisse

      Tragen Sie in den Baufinanzierungs-Budgetrechner die Art Ihrer Beschäftigung ein. Außerdem sollten Sie noch die Summe des Nettoeinkommens und die Anzahl aller im Haushalt lebenden Personen angeben.

    2. Die Eckdaten zu Ihrem Vorhaben
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      Die Eckdaten zu Ihrem Vorhaben

      Wichtig für die Kalkulation ist auch das Eigenkapital, das in das Vorhaben einfließen soll sowie das Bundesland in dem Sie eine Immobilie suchen. Je nach Bundesland variieren nämlich die Kaufnebenkosten (z.B. Grunderwerbsteuer ).

    3. Die Wahl der richtigen Rate
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      Die Wahl der richtigen Rate

      Zum Schluss können Sie mit dem Schieberegler des Haus Budgetrechners die monatliche Rate verändern. Als Faustregel gilt, dass die Finanzierungsrate nicht höher als 30 bis 35 Prozent Ihres monatlichen Nettoeinkommens sein sollte.

    Budgetrechner Haus - Welches Darlehen kann ich mir mit meinem Gehalt leisten?

    Der Haus Budgetrechner zeigt Ihnen in einer Übersicht, wie viel Ihre Immobilie maximal kosten darf. Für eine detaillierte Planung empfiehlt sich zunächst ein Kassensturz: Welchen Betrag können Sie problemlos aufbringen, um die Finanzierung zurückzuzahlen? Um das Budget für den  Hausbau  zu berechnen, ermitteln Sie idealerweise zunächst mithilfe einer Haushaltsrechnung das frei verfügbare Monatseinkommen. Stellen Sie dafür Ihre monatlichen Einnahmen zusammen: Welchen Betrag haben Sie jeden Monat zur Verfügung? In der Regel handelt es sich um Ihr Gehalt, das Einkommen Ihres Lebenspartners sowie Kindergeld oder weitere Einnahmen wie Weihnachtsgeld oder Überstunden. Wichtig ist, im Haus Budgetrechner nur mit dem Einkommen zu rechnen, das Ihnen tatsächlich jeden Monat ausgezahlt wird, Überstunden oder andere Leistungen sollten Sie nur einbeziehen, wenn diese Zahlungen verlässlich jeden Monat auf Ihrem Konto eingehen. Banken berücksichtigen diese Einnahmen bei Ihrer Bonitätsprüfung in der Regel nicht.

    Als nächstes gilt es, Ihre Ausgaben zu berechnen. Nach Abzug aller ​​Abgaben, Steuern und Beiträge für Pflichtversicherungen erhalten Sie das sogenannte Nettohaushaltseinkommen. Denken Sie bei Ihrer Kalkulation jedoch nicht nur an die monatlichen Fixkosten, sondern auch an Ausgaben wie Versicherungsbeiträge, die nur einmal jährlich anfallen. Ein Überblick über die Ausgaben:

    • Wohnkosten mit Nebenkosten

    • Lebenshaltungskosten

    • Versicherungsbeiträge

    • Ausgaben für Freizeit und Urlaub

    Ihre Ausgaben ziehen Sie nun von den monatlichen Einnahmen ab und erhalten das frei verfügbare Monatseinkommen. Dieser Betrag steht Ihnen theoretisch zur Rückzahlung der Rate zur Verfügung.

    Gut zu wissen:

    Denken Sie daran, die Miete, die Sie bisher gezahlt haben, in Ihre Berechnung einzubeziehen. Denn nach einem Umzug in die eigene Immobilie entfallen natürlich die monatlichen Mietzahlungen, so dass Sie diesen Betrag zu dem frei verfügbaren Monatseinkommen hinzurechnen können.

    Ein Beispiel verdeutlicht die Berechnung:

    Beispielrechnung:
    Einnahmenrechnung
    Nettoeinkommen 3.500 Euro
    Kindergeld 400 Euro
    Einnahmen insgesamt 3.900 Euro
    Ausgabenrechnung
    Miete inkl. Nebenkosten 1.200 Euro
    Lebenshaltungskosten 1.500 Euro
    Versicherungsbeiträge 100 Euro
    Ausgaben für Freizeit und Urlaub 200 Euro
    Ausgaben insgesamt 3.200 Euro
    Überschussrechnung
    Einnahmen insgesamt 3.900 Euro
    Ausgaben insgesamt 3.200 Euro
    Frei verfügbares Einkommen 700 Euro

    In diesem Beispiel kommen zu dem frei verfügbaren Einkommen noch 1.200 Euro für Miete, die bei einem selbstgenutzten Haus oder einer Wohnung nicht mehr anfallen. Der monatliche Betrag, der für die Rückzahlung des Darlehens zur Verfügung stünde, läge demnach bei 1.900 Euro. Wichtig ist, nicht den gesamten Betrag zu verwenden, sondern im Hauskauf Budgetrechner mit einem Abschlag von mindestens 20 Prozent für unvorhergesehene Kosten zu rechnen. Ausgehend vom obigen Beispiel sollten maximal rund 1.500 Euro zur Darlehensrückzahlung Ihrer  Baufinanzierung  verwendet werden.

    Hinweis:

    Bitte bedenken Sie bei Ihrer Kalkulation mit dem Haus Budgetrechner auch, dass – je nach Immobilientyp – in Ihrem Eigenheim höhere Nebenkosten anfallen können und Sie regelmäßig Geld für die  Instandhaltungsrücklagen  zur Seite legen müssen.

    Budgetrechner Baufinanzierung – wie kann ich am besten ein Haus finanzieren?

    Haben Sie mit dem Immobilien Budgetrechner für Immobilien berechnet, welchen  Kaufpreis  Sie sich leisten können, geht es an die Suche nach einer geeigneten Immobilie. Haben Sie ein Haus gefunden, dass Ihren Erwartungen entspricht, nehmen Sie am besten Kontakt mit einem Finanzierungsberater auf, der Ihnen zusätzlich zum Budgetrechner individuell weiterhelfen kann. Gemeinsam mit Ihrem Ansprechpartner berechnen Sie verschiedene Varianten für Ihr Vorhaben, bevor Sie einen  Darlehensvertrag  unterzeichnen.

    Eine wichtige Rolle spielt die Höhe der  Tilgung . Mit einem höheren Tilgungssatz zahlen Sie Ihr Darlehen schneller zurück, haben aber auch eine höhere monatliche Belastung zu stemmen. Ein geringerer Tilgungssatz sorgt für niedrigere monatliche Raten, verlängert aber auch die Laufzeit der Finanzierung. Idealerweise prüfen Sie auf Grundlage der Kalkulation des Budgetrechners verschiedene Optionen.

    Gut zu wissen:

    Trotz des hohen Detailgrads des Budgetrechners sollten Sie Ihre Situation stets mit einem professionellen Finanzierungsberater besprechen. Dieser steht Ihnen beim Kaufprozess zur Seite und vergleicht für Sie die Angebote verschiedener Banken, um für Sie die passende Finanzierung zu Ihrer Wunschimmobilie zu finden. Die Finanzexperten von Homeday stehen Ihnen beim Kaufprozess zur Seite und vergleichen für Sie die Angebote.

    Welche Vorteile bietet Ihnen die Immobilienfinanzierung mit Homeday?

    Top Konditionen

    Top Konditionen

    Wir finden für Ihr Projekt die besten Angebote von über 400 Partnerbanken in ganz Deutschland.

    Unkomplizierter Ablauf

    Unkomplizierter Ablauf

    Sparen Sie sich unnötigen Papierkram: Unser Prozess ist maximal transparent, schlank und digital.

    Individuelle Beratung

    Individuelle Beratung

    Ihr persönlicher Finanzierungsexperte unterstützt Sie im gesamten Prozess mit seiner Expertise.

    Bau Budgetrechner – ist es möglich ein Haus ohne Eigenkapital zu kaufen?

    Wenn Sie Ihr Hauskauf-Budget berechnen, berücksichtigt der Immobilien Budgetrechner auch Ihr Eigenkapital. Grundsätzlich ist auch eine Finanzierung ohne Eigenkapital möglich. Ob diese Möglichkeit für Sie infrage kommt, hängt vor allem von Ihrer Einkommenssituation ab. Bei einem hohen und gesicherten Einkommen vergeben Banken Kredite auch ohne Eigenkapitaleinsatz. Ob das in Ihrem Fall möglich ist, klären Sie also am besten mit Ihrem Finanzierungsberater. Unter Umständen ist auch die Mitfinanzierung von Nebenkosten wie  Maklerprovision  und  Grunderwerbsteuer  möglich.

    Gut zu wissen:
    Bringen Sie kein Eigenkapital in die Finanzierung ein, besteht für die Bank ein höheres Risiko. Für die Kreditvergabe verlangen die Finanzierer daher in der Regel einen höheren Zinssatz.

    Budgetrechner – FAQs

    Wie viel Kredit bekomme ich mit meinem Gehalt?

    Um genau zu berechnen, was für einen Kredit Sie sich leisten können, ist ein Kassensturz zu empfehlen. Bedenken Sie dabei, was für einen Betrag Sie monatlich problemlos aufbringen können, um den Kredit zurückzuzahlen. Ein Budgetrechner hilft Ihnen letztendlich dabei, das Budget für Ihren Hausbau zu berechnen und dient als solide erste Grundlage.
    Budgetrechner kostenlos nutzen

    Wie viel Einkommen benötigt man für ein Haus?

    Bereits 2.000 Euro Bruttogehalt können theoretisch ausreichen, um sich ein kleines, günstiges Haus zu kaufen. Mit dem Homeday Budgetrechner für Immobilien berechnen Sie, wie viel Kredit Sie sich leisten können. Die Finanzierungsrate sollte 30 bis 35 Prozent Ihres Nettoeinkommens nicht überschreiten. Wenn Sie Ihr Nettoeinkommen, Ihr Eigenkapital sowie die Anzahl der im Haushalt lebenden Personen angeben, erfahren Sie schnell und unverbindlich, wie viel das Haus maximal kosten sollte. Zum Homeday Budgetrechner

    Wie viel Haus kann ich mir leisten?

    Wie viel Haus Sie sich leisten können, ist davon abhängig, wie Sie finanziell aufgestellt sind. Wenn Sie den Immobilienkauf oder -bau nicht aus eigener Tasche finanzieren können, sind Sie davon abhängig, was für einen Immobilienkredit die Bank Ihnen gewährt. Bei der Festlegung der Kredithöhe ziehen Banken folgende Faktoren in Erwägung: Höhe des Eigenkapitals, Kreditlaufzeit, monatliche Raten, Zinssatz, Immobilienwert und die persönliche Kreditwürdigkeit.

    Wie viel Kredit bekomme ich bei 4.000 Euro netto?

    Angenommen Sie planen zu zweit ein Darlehen aufzunehmen, um den Hausbau zu 85 Prozent dadurch zu finanzieren. Die Bank verlangt einen Zinssatz in Höhe von 2,5 Prozent und 35 Prozent Ihres Monatseinkommens wird als Raten für die Rückzahlung von der Bank verlangt. Bei einem Gehalt von 4.000 Euro im Monat erhalten Sie unter den genannten Bedingungen ein Finanzierungsdarlehen in Höhe von 354.000 Euro. Eine weitere Beispiel-Budgetrechnung finden Sie hier

    Wie kann ich am besten ein Haus finanzieren?

    Sobald Sie wissen, was für einen Kaufpreis Sie sich leisten können und Ihre Traumimmobilie zum passenden Budget gefunden haben, setzen Sie sich am besten mit einer Finanzierungsberaterin in Verbindung. Ihre Beraterin berechnet gemeinsam mit Ihnen verschiedene Finanzierungsvarianten, bevor Sie einen Darlehensvertrag unterzeichnen.

    Themengebiet: Immobilienfinanzierung

    Hinweis:

    Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.

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