• Der Homeday-Baufinanzierungsrechner

    Baufinanzierungsrechner – So berechnen Sie den Baukredit

    Auf dem Weg in die eigene Immobilie ist eine umsichtige Finanzierungsplanung empfehlenswert. Mit einem Immobilienkredit gehen Sie für einen langen Zeitraum eine große Verpflichtung ein, sodass Sie das Vorhaben genau überdenken sollten. Der Homeday-Baufinanzierungsrechner hilft Ihnen bei der Berechnung verschiedener Optionen mit dem Baufinanzierungsvergleich und unterstützt Sie bei der Wahl der richtigen Finanzierungsvariante.

    Inhaltsverzeichnis:

    1. Wie berechne ich meine Baufinanzierung?

    2. Welche Angaben sind für den Baufinanzierungsrechner wichtig?

    3. Wie hoch sind die Zinsen für eine Immobilienfinanzierung?

    4. Wie viel Eigenkapital sollte ich einsetzen?

    5. Welchen Tilgungssatz sollte ich wählen?

    6. Wann sollte ich ein Haus bauen oder eine Immobilie kaufen?

    7. Kann ich für 100.000 Euro ein Haus bauen?

    8. Welche Voraussetzungen gibt es für einen Hauskredit?

    9. Welche Unterlagen benötige ich bei Kreditaufnahme?

    Wie berechne ich meine Baufinanzierung?

    Planen Sie zunächst Ihr Budget. Welches Eigenkapital steht Ihnen zur Verfügung? Welchen monatlichen Betrag können Sie dauerhaft aufbringen, um eine Baufinanzierung zurückzuzahlen? Aus diesen Angaben ergibt sich der maximal mögliche Kreditbetrag
    und Sie sehen auf einen Blick, wie viel Baufinanzierung Sie sich
    leisten können. Besonders einfach ist die Berechnung mit dem
    Baufinanzierungsrechner. Nach Eingabe Ihrer Eckdaten ermittelt der
    Rechner Ihr mögliches Budget.

    Baufinanzierungsrechner – finden Sie die beste Finanzierungsvariante für Ihren Baukredit

    Kennen Sie nun die maximale Kredithöhe, zeigt Ihnen der Baufinanzierungsrechner verschiedene Finanzierungsoptionen. Probieren Sie unterschiedliche Sollzinsbindungen und Tilgungssätze aus, um Ihre Wunschfinanzierung herauszufinden. Die Homeday-Finanzierungsexperten helfen rund um die Berechnung Ihrer Baufinanzierung weiter und vergleichen unterschiedliche Baufinanzierungen miteinander.

    Gut zu wissen:

    Je höher der Tilgungssatz, desto schneller sind Sie schuldenfrei. Wollen
    Sie sich nicht an eine hohe monatliche Rate binden, entscheiden Sie
    sich für einen geringeren Tilgungssatz und vereinbaren im Darlehensvertrag die Möglichkeit, Sondertilgungen zu erbringen. Auf diese Weise bleiben Sie flexibel, können aber auf Wunsch für eine schnellere Rückzahlung sorgen.

    Welche Angaben sind für den Baufinanzierungsrechner wichtig?

    Bei Verwendung des
    Baufinanzierungsrechners sind verschiedene Größen einzutragen. Folgende
    Werte sind bei Nutzung des Rechners wichtig:

    • Postleitzahl des Orts, in dem die Immobilie steht

    • Kaufpreis bzw. maximales Budget

    • Eigenkapital

    • Höhe der Maklergebühren

    • Arbeitsverhältnis

    • Nettoeinkommen

    Nach Eingabe dieser Daten, erhalten Sie verschiedene Finanzierungsangebote, mit denen Sie Ihren Hausbau finanzieren können. Der Baufinanzierungsvergleich hilft Ihnen dabei, Ihre Wunschfinanzierung auszuwählen.

    Wie hoch sind die Zinsen für eine Immobilienfinanzierung?

    Die Höhe der Zinsen ist von verschiedenen Faktoren abhängig:

    • der Sollzinsbindung

    • dem eingesetzten Eigenkapital

    • der Bonität des Darlehensnehmers

    • dem Tilgungssatz

    Mit dem Baufinanzierungsrechner verschaffen Sie sich zunächst einen Überblick über die möglichen Finanzierungsoptionen und Laufzeiten.
    Steigen Sie in die konkrete Beantragung ein, prüft die Bank auf
    Grundlage Ihrer Einkommensunterlagen Ihre persönliche Situation. Bei
    vielen Anbietern ist der Zinssatz unter anderem von der Kreditwürdigkeit des Darlehensnehmers abhängig. Wer einen hohen Anteil Eigenkapital in die Baufinanzierung einbringt, profitiert von günstigen Zinskonditionen. Sieht die Bank in anderen Fällen jedoch ein höheres Risiko, lässt sie sich das durch einen Zinsaufschlag bezahlen.

    Kreditrechner Baufinanzierung – Wie viel Eigenkapital sollte ich einsetzen?

    Wenn Sie verschiedene Beispiele mit dem Baufinanzierungsrechner kostenlos berechnen, sehen Sie, dass die Konditionen bei einem höheren Eigenkapitaleinsatz günstiger sind. Idealerweise bezahlen mindestens die Nebenkosten des Immobilienkaufs selbst.
    Wenn Sie über die Nebenkosten hinaus noch über weiteres Eigenkapital
    verfügen, wirkt sich dies in der Regel ebenfalls sehr positiv auf den
    Zins aus und erhöht die Chancen für einen günstigen Baukredit .

    Bei besonders guten Einkommensverhältnissen gewähren Banken auch Baufinanzierungen ohne Eigenkapital
    und finanzieren auch die anfallenden Nebenkosten über den Kredit. Diese
    Kreditvergabe wird im Einzelfall anhand Ihrer Einkommensverhältnisse
    und Ihrer beruflichen Situation genau überprüft. Vor allem Gutverdiener
    profitieren von dieser Möglichkeit. Die Auswirkungen verschiedener
    Eigenkapitalszenarien auf den Zins können Sie im Homeday-Zinsrechner nachvollziehen.

    Kreditrechner Baufinanzierung – Welchen Tilgungssatz sollte ich wählen?

    Der Tilgungssatz entscheidet darüber, wie lange es dauert, bis Sie schuldenfrei sind. Wählen Sie den Tilgungssatz so, dass Sie die monatlichen Raten problemlos aus Ihrem Einkommen bezahlen können.
    Bedenken Sie, dass Sie sich für einen langen Zeitraum an die feste
    monatliche Rückzahlung binden – Sie sollten also auf keinen Fall zu
    knapp kalkulieren.

    Hinweis:

    Bei einem Annuitätendarlehen setzt sich die Rate aus den Zinsen und der Tilgung zusammen. Zinsen werden stets nur auf die Restschuld bezahlt, sodass die ersparten Zinsen in die Tilgung fließen. Ist der Zinssatz nun sehr gering, macht sich diese Ersparnis kaum bemerkbar. Sie sollten daher mit einer Tilgung von mindestens 2 Prozent rechnen. Nutzen Sie den Homeday-Tilgungsrechner , um verschiedene Möglichkeiten zu vergleichen.

    Wann sollte ich ein Haus bauen oder eine Immobilie kaufen?

    Mit dem Kauf oder dem Bau einer Immobilie beginnt ein neuer Lebensabschnitt. Wann Sie sich dafür entscheiden, hängt von Ihrer familiären und beruflichen Situation ab.
    Stehen unter Umständen Ortswechsel wegen einer beruflichen Veränderung
    an, ist der Kauf einer Immobilie nicht sinnvoll. Wer hingegen beruflich
    fest im Sattel sitzt, Eigenkapital angespart hat und demnächst eine
    Familie gründen möchte, entscheidet sich häufig für eine eigene
    Immobilie.

    Gut zu wissen:

    Sie sind noch auf der Suche nach einer Immobilie zum Kauf? Ein großes
    Angebot an Immobilien und Grundstücken in ganz Deutschland finden Sie
    bei Homeday.

    Kann ich für 100.000 Euro ein Haus bauen?

    Ob Sie für 100.000 Euro ein Haus bauen können, ist von mehreren Faktoren abhängig. Es gibt kleinere Fertighäuser, die Sie zu recht günstigen Konditionen bauen können. Übernehmen Sie einige Arbeiten in Eigenleistung,
    reduziert das die Kosten erheblich. Wer handwerklich geschickt ist,
    kauft ein Ausbauhaus, bei dem lediglich die äußere Hülle aufgestellt
    wird, den Innenausbau übernehmen Sie dann komplett selbst.

    Mit dem Baufinanzierungsrechner prüfen Sie, ob ein Haus zu einem
    geringen Kaufpreis in Ihr Budget passt und ob Sie von einem günstigen Baukredit profitieren können. Auf diese Weise erfüllen Sie sich den Traum vom Eigenheim vielleicht früher, als Sie denken.

    Welche Voraussetzungen gibt es für einen Hauskredit?

    Nur wer volljährig ist und über einen Wohnsitz in Deutschland
    verfügt, kann einen Kredit aufnehmen. Für eine Baufinanzierung gibt es
    zudem weitere Voraussetzungen. Für die Kreditgewährung ist eine Bonitätsprüfung
    erforderlich. Die Bank prüft, ob Sie die Ratenverpflichtung problemlos
    aus Ihrem Monatseinkommen bewältigen und auf diese Weise den Hausbau finanzieren können. Nur wenn die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung stimmt, können Sie mit einer Zusage rechnen. Darüber hinaus bezieht der Kreditgeber weitere Faktoren in die
    Entscheidung ein:

    Bei einer Immobilienfinanzierung ist eine Schufa-Abfrage
    obligatorisch. Negative Einträge wie ein Mahnbescheid führen
    üblicherweise zu einer Ablehnung des Kreditgesuchs. Idealerweise halten
    Sie alle erforderlichen Unterlagen für das Kreditgespräch bereit.

    Hausbau finanzieren – Welche Unterlagen benötige ich, wenn ich einen Kredit aufnehmen möchte?

    Haben Sie mit dem Baufinanzierungsrechner online Finanzierungsmöglichkeiten
    ermittelt, geht es in der zweiten Phase um die Vorbereitung der
    Finanzierung. Um für das Gespräch mit der Bank gut vorbereitet zu sein,
    sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

    • Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate (ggf. auch Einkommensteuerbescheide)

    • Personalausweis oder Reisepass

    • Unterlagen über die zu finanzierende Immobilie

    • Nachweis über das Eigenkapital

    Unter
    Umständen sind weitere Unterlagen vorzulegen. Banken teilen Ihnen mit,
    welche Dokumente Sie für ein Finanzierungsgespräch vorbereiten sollten.

    Baufinanzierungsrechner – FAQ

    Wie plane ich eine Baufinanzierung?

    Um Ihre Baufinanzierung zu planen, sollten Sie in erster Linie Ihr Budget herausfinden. Dafür ist relevant, wie viel Eigenkapital Sie zur Verfügung haben und wie hoch das monatliche Nettoeinkommen ist. Für die individuelle Finanzierung kommt es außerdem darauf an, wie schnell Sie Ihren Kredit zurückzahlen können oder wollen. Nutzen Sie zur Planung den Homeday-Baufinanzierungsrechner kostenlos

    Wie kann ich meine Baufinanzierung berechnen?

    Um Ihre Baufinanzierung berechnen zu können, benötigen Sie neben dem Kaufpreis der Immobilie die Tilgung und den Zinssatz. Addieren Sie Tilgung und Zinssatz und multiplizieren Sie diesen Wert mit dem Kaufpreis. Das Ergebnis teilen Sie wiederum durch 12, um die monatliche Rate Ihrer Baufinanzierung zu berechnen. Noch einfacher geht es mit dem Homeday-Baufinanzierungsrechner online .

    Wie viel Baufinanzierung kann ich mir leisten?

    Wie viel Baufinanzierung Sie sich leisten können, hängt von Ihrer finanziellen Situation ab. Insbesondere vorhandenes Eigenkapital und das Nettoeinkommen spielen eine Rolle. Aber auch die Art Ihres Beschäftigungsverhältnisses und wie schnell Sie die Baufinanzierung zurückzahlen wollen oder können, sind relevante Faktoren. Mithilfe des Homeday-Budgetrechners finden Sie den maximalen Immobilienwert, den Sie sich leisten können, heraus.

    Wie hoch ist der aktuelle Bauzins?

    Durch die Anhebung des Leitzinses befinden sich auch die Bauzinsen aktuell auf einem höheren Niveau im Vergleich zu der Niedrigzinsphase der letzten Jahre. Besonders im Bereich der Baufinanzierung sind Kredite relevant, da es sich hierbei oft um hohe Summen handelt. Genau deshalb ist es wichtig, den richtigen Partner für die Baufinanzierung an seiner Seite zu haben. Bei Homeday werden Sie persönlich von Finanzierungsexpertinnen beraten. Aktuelle Bauzinsen berechnen mit dem Homeday-Zinsrechner

    Welche Faktoren sind für einen günstigen Baukredit ausschlaggebend?

    Ein günstiger Baukredit hängt von verschiedenen Faktoren ab. Häufig genehmigen Banken günstige Konditionen, wenn der Kreditnehmer Eigenkapital mitbringt. Auch wer den Kredit zügig zurückzahlt, profitiert von vorteilhafteren Konditionen. Eine realistische Planung und die Übernahme einiger Arbeiten in Eigenregie können den Kredit ebenfalls vergünstigen. Prüfen Sie bei der Berechnung der Baufinanzierung zudem, ob Sie ein KfW-Darlehen oder Tilgungszuschüsse bekommen können.

    Themengebiet: Immobilienfinanzierung

    Hinweis:

    Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.

    Lesen Sie jetzt: