• Der Homeday-Finanzierungsrechner für Immobilien

    Kostenloser Finanzierungsrechner – perfekt kalkuliert in die eigenen vier Wände

    Wenn Sie den Kauf einer eigenen Immobilie planen, ist eine umsichtige Kalkulation gefragt. So gilt es, vor der  Hausfinanzierung  zu berechnen, welche Rate Sie aus Ihrem Einkommen bewältigen können. Mit dem kostenlosen Finanzierungsrechner von Homeday können Sie Ihre Finanzierung berechnen und Ihre Planung auf eine solide Grundlage stellen. Mit einem Vergleich verschiedener Angebote finden Sie die besten Konditionen für Ihr Vorhaben.

    Inhaltsverzeichnis:

    1. Wie funktioniert der Finanzierungsrechner von Homeday?

    2. Wie hoch ist mein maximales Budget?

    3. Wie erstelle ich einen Finanzierungsplan?

    4. Wie hoch sind die Nebenkosten beim Immobilienkauf?

    5. Wie viel Eigenkapital sollte ich in die Finanzierung einbringen?

    6. Finanzierungsrechner – FAQ

    Wie funktioniert der Finanzierungsrechner von Homeday?

    Der Immobilien Finanzierungsrechner erstellt für Sie ein individuelles Dashboard, das Ihnen Aufschluss über Ihr Budget, mögliche Finanzierungsoptionen sowie Fördermöglichkeiten und Nebenkosten gibt. Dabei greift der Finanzierungsrechner online auf die Konditionen von mehr als 500 Banken zurück.

    1. Eckdaten zur Finanzierung angeben
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      Eckdaten zur Finanzierung angeben

      Tragen Sie auf der linken Seite des Homeday-Zinsrechners die Daten zu Ihrer Wunschimmobilie ein. Das Finanzierungsvolumen berechnet sich aus der Differenz zwischen Ihrem Eigenkapital und den Erwerbskosten. In die Erwerbskosten fließen dabei neben dem Kaufpreis auch Kaufnebenkosten mit ein.

    2. Zugang zum Finanzierungs-Dashboard erhalten
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      Zugang zum Finanzierungs-Dashboard erhalten

      Um sich den Zugang zum Dashboard und Ihren Finanzierungsoptionen zu sichern, geben Sie im nächsten Schritt Ihre E-Mail-Adresse und ein sicheres Passwort an. Damit schützen Sie Ihre Informationen und haben dauerhaft Zugriff auf die Ergebnisse.

    3. Angebote vergleichen
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      Angebote vergleichen

      Zum Schluss können Sie in Ihrem Finanzierungs-Dashboard Angebote vergleichen, anhand verschiedener Graphen die Nebenkosten nachvollziehen oder einen unverbindlichen Termin mit einem unserer Finanzierungsexperten vereinbaren, der Sie umfassend zu Ihren Optionen berät.

    Finanzierungsrechner Immobilie – wie hoch ist mein maximales Budget?

    Wichtig vor jeder Finanzierung ist es, sich einen Überblick über die finanzielle Situation zu verschaffen und zu prüfen, welcher monatliche Betrag zur Rückzahlung eines Darlehens bereitsteht. Planen Sie dabei langfristig und denken auch daran, Rücklagen zu bilden, beispielsweise für die  Instandhaltungskosten  eines Hauses. Mit dem  Budgetrechner prüfen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben und ermitteln Ihr frei verfügbares Einkommen und die mögliche Darlehenshöhe. Eine gute Orientierung bietet Ihre bisherige Miete, die nach dem Umzug ins eigene Heim wegfällt. Zahlen Sie die Miete bisher problemlos aus Ihren monatlichen Einkünfte, sollte Ihre zukünftige Darlehensrate eine ähnliche Höhe haben.

    Wie erstelle ich einen Finanzierungsplan für Immobilien?

    Der Finanzierungsplan besteht aus drei Teilen:

    • Den Gesamtkosten Ihres Vorhabens

    • Dem Fremdkapital

    • Ihren Eigenmitteln

    Steht nach einem Kassensturz und einem Check Ihrer monatlichen Einkünfte fest, welches Darlehen Sie sich leisten können, geht es an die konkrete Planung. Legen Sie fest, wie viel Eigenkapital Sie in Ihr Vorhaben einbringen möchten und rechnen Sie dies dem möglichen Darlehensbetrag hinzu. Auf diese Weise ergibt sich Ihr maximales finanzielles Budget. Welches Eigenkapital Sie in die Finanzierung einbringen wollen, sollten Sie genau überlegen. Ratsam ist es, nicht Ihre gesamten Ersparnisse in den  Hauskauf  zu stecken, sondern eine ausreichende Rücklage zu behalten. Unter Umständen gewähren Verwandte ein Darlehen oder beteiligen sich mit einem Zuschuss an Ihrem Vorhaben. Dieses Kapital gehört, sofern Sie es zurückzahlen müssen, zum Fremdkapital. Bauen Sie ein Haus, können Sie bestimmte Arbeiten in Eigenleistung (Stichwort  Muskelhypothek ) ausführen. Diese Leistungen ersetzen einen Teil des Eigenkapitals, sollten aber aufgrund des Zeitaufwandes sehr gut überlegt sein.

    Die Kreditanstalt (KfW) für Wiederaufbau fördert verschiedene Bau- und Sanierungsprojekte mit besonders zinsgünstigen Darlehen oder Zuschüssen. Wenn Sie sehr energieeffizient bauen oder modernisieren, erhalten Sie dafür eine  Förderung der KfW . Diese Zuschüsse oder Darlehen sind ebenfalls Bestandteil Ihrer Planung und fließen in das Fremdkapital ein.

    Schauen Sie sich nach  passenden Immobilien  um oder planen einen Neubau mit Ihrem Budget? Vor allem bei einem Neubau empfiehlt sich die Berücksichtigung eines Puffers für unvorhergesehene Ausgaben.

    Nutzen Sie den kostenlosen  Tilgungsrechner  von Homeday, um zu prüfen, wie lange Sie mit der monatlichen Ratenbelastung rechnen müssen und wann Sie schuldenfrei sind.

    Zusätzlich zur Berechnung mithilfe verschiedener Finanzierungsrechner, ist die Beratung durch einen Finanzierungsexperten wichtig. Ihr Ansprechpartner hilft Ihnen bei der Auswahl des passenden Kredits und steht für Fragen zur Verfügung.

    Finanzierungsrechner Hauskauf - Wie hoch sind die Nebenkosten beim Immobilienkauf?

    Denken Sie bei der Finanzierungsplanung nicht nur an den  Kaufpreis  oder die Baukosten der Immobilie, sondern auch an die Nebenkosten. Die  Kaufnebenkosten  erhöhen den Finanzierungsbedarf und sind idealerweise aus Eigenmitteln zu bezahlen. Möglich ist auch eine  Finanzierung ohne Eigenkapital . Der Immobilien Finanzierungsrechner steht auch für einen Hauskauf ohne Eigenkapital zur Verfügung.

    Ein Überblick über die Nebenkosten:

    Die Nebenkosten berechnen sich auf Grundlage des Anschaffungspreises und betragen bis zu 15 Prozent des Kaufpreises.

    Wissen Sie bereits, was Ihre Immobilie kosten wird, tragen Sie die Summe einfach in den Finanzierungsrechner online für Ihren Hauskauf ein. Um ein möglichst genaues Ergebnis zu erhalten, geben Sie auch das Eigenkapital an, das Sie in die Finanzierung einbringen möchten.

    Wie viel Eigenkapital sollte ich in die Finanzierung einbringen?

    Bei der Kalkulation berücksichtigt der Finanzierungsrechner für Ihre  Baufinanzierung  Ihr Eigenkapital. Eine pauschale Regelung über den Eigenkapitaleinsatz gibt es nicht. Empfehlenswert ist es, mindestens 20 Prozent der Investitionssumme aus den Ersparnissen aufzubringen.

    Gut zu wissen:

    Banken berücksichtigen bei den Konditionen das Finanzierungsrisiko. Bringen Sie mehr eigenes Kapital ein, sinkt das Risiko und Sie profitieren von günstigeren Zinssätzen. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, einen höheren Tilgungssatz zu wählen und sind schneller schuldenfrei.

    Unser kostenloser Finanzierungsrechner zeigt Ihnen die möglichen Darlehensvarianten für Ihr Vorhaben. Am Anfang sollten Sie festlegen, welche Darlehensform für Ihre Situation passend ist und bestimmen, wie Sie den Kredit zurückzahlen möchten. Gängig sind  Annuitätendarlehen . Dabei zahlen Sie die Schuld in monatlich gleichbleibenden Raten, die sich aus einem Zins- und einem Tilgungsanteil zusammensetzen, zurück.

    Rechnen Sie in einem bestimmten Zeitraum mit einer höheren Geldsumme (z.b. durch eine  Erbschaft ), ist unter Umständen ein endfälliges Darlehen sinnvoll. Dabei zahlen Sie während der Laufzeit nur Zinsen und tilgen den Schuldbetrag am Ende der Laufzeit in einer Summe.

    Für welche Variante Sie sich entscheiden, hängt also von Ihren Lebensumständen und Ihrer finanziellen Situation ab. Am besten besprechen Sie die verschiedenen Optionen unverbindlich mit einem unserer Finanzierungsexperten.

    Warum mit Homeday finanzieren?

    Top Konditionen

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    Wir finden für Ihr Projekt die besten Angebote von über 500 Partnerbanken in ganz Deutschland.

    Unkomplizierter Ablauf

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    Sparen Sie sich unnötigen Papierkram: Unser Prozess ist maximal transparent, schlank und digital.

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    Finanzierungsrechner – FAQ

    Wie kann ich eine Finanzierung berechnen?

    Zur Berechnung der Finanzierung gehören verschiedene Komponenten wie die Kreditsumme, der Zinssatz und die Laufzeit in Monaten. Ihre monatliche Rate können Sie anhand der Komponenten mit dieser Formel bestimmen:

    ​​[Kreditsumme + (Kreditsumme x Zinssatz ÷ 100)] ÷ Laufzeit in Monaten

    Noch einfacher können Sie Ihre Finanzierung berechnen, indem Sie den Finanzierungsrechner von Homeday nutzen.

    Wie funktioniert der Finanzierungsrechner von Homeday?

    Mit welcher monatlichen Belastung Sie bei einem Immobilienkauf rechnen müssen, zeigt Ihnen der Homeday-Finanzierungsrechner kostenlos und unverbindlich. Außerdem erfahren Sie, wie sich Ihr Darlehen im Laufe der Zeit entwickelt und wann Sie schuldenfrei sind. Dabei greift der Finanzierungsrechner kostenlos auf die Konditionen von mehr als 500 Banken zurück. Sie haben die Möglichkeit, verschiedene Finanzierungsoptionen zu vergleichen und sich für eine Option zu entscheiden. Jetzt Finanzierung berechnen

    Wie viel Budget sollte ich für die Finanzierung einplanen?

    Vor der Finanzierung sollten Sie sich einen Überblick über Ihre finanzielle Situation verschaffen und prüfen, welcher monatliche Betrag Ihnen zur Rückzahlung eines Darlehens zur Verfügung steht. Planen Sie dabei langfristig und denken auch daran, Rücklagen zu bilden. Eine Orientierung kann Ihre bisherige Miethöhe sein. Mit dem Budgetrechner ermitteln Sie Ihre individuell mögliche Darlehenshöhe kostenlos und unverbindlich.

    Wie erstelle ich einen Finanzierungsplan?

    Ein Finanzierungsplan besteht aus drei Teilen: den Gesamtkosten Ihres Vorhabens, dem Fremdkapital und Ihren Eigenmitteln. Steht nach einem Kassensturz und einem Check Ihrer monatlichen Einkünfte fest, welches Darlehen Sie sich leisten können, geht es an die konkrete Planung. Legen Sie fest, wie viel Eigenkapital Sie in Ihr Vorhaben einbringen möchten und rechnen Sie dies dem möglichen Darlehensbetrag hinzu. Auf diese Weise ergibt sich Ihr maximales finanzielles Budget.

    Wie hoch sind die Nebenkosten beim Immobilienkauf?

    Die Kaufnebenkosten erhöhen den Finanzierungsbedarf beim Immobilienkauf und sind idealerweise aus Eigenmitteln zu zahlen. Zu den Nebenkosten zählen für Käufer in der Regel die Grunderwerbsteuer, die Notar- und Gerichtskosten und die Maklerprovision. Die Nebenkosten berechnen sich auf Grundlage des Anschaffungspreises und betragen bis zu 15 Prozent des Kaufpreises.

    Wie viel Eigenkapital sollte ich in die Finanzierung einbringen?

    Eine pauschale Regelung über den Eigenkapitaleinsatz gibt es nicht. Empfehlenswert ist es, mindestens 20 Prozent der Investitionssumme aus den Ersparnissen aufzubringen. Banken berücksichtigen bei den Konditionen das Finanzierungsrisiko. Bringen Sie mehr eigenes Kapital ein, sinkt das Risiko und Sie profitieren von günstigeren Zinssätzen. Wie sich Ihr Eigenkapitalanteil auf Ihr Finanzierung auswirkt, erfahren Sie mit dem Homeday-Finanzierungsrechner kostenlos. Jetzt Darlehenshöhe berechnen

    Themengebiet: Immobilienfinanzierung

    Hinweis:

    Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.

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